CASH FLOW CONTROL & FORECAST
Zobacz, co wydarzy się z gotówką, zanim wydarzy się naprawdę
Comiesięczna aktualizacja cash flow wraz z kroczącą prognozą na kolejne 12 miesięcy, komentarzem zarządczym i konkretnymi rekomendacjami.
Cash Flow Control & Forecast pomaga przewidzieć, czy firma będzie miała wystarczająco dużo pieniędzy na produkcję, zatowarowanie, wynagrodzenia, marketing, podatki i dalszy rozwój.
Nie dostajesz kolejnego arkusza do samodzielnego uzupełniania. Co miesiąc aktualizujemy model, analizujemy zmiany i wspólnie ustalamy, jak na nie zareagować.
Rentowna firma również może stracić płynność
P&L pokazuje, czy firma zarabia. Cash flow pokazuje, czy ma pieniądze, żeby działać.
To nie jest to samo.
Firma może wykazywać zysk, a jednocześnie nie mieć środków na opłacenie kolejnej produkcji, wynagrodzeń albo podatków. Pieniądze mogą być zamrożone w zapasie, należnościach, sklepach, środkach trwałych lub bramkach płatniczych.
W firmach z branż fashion, beauty i design wydatki często pojawiają się wiele miesięcy przed sprzedażą. Za materiały, produkcję, transport i marketing trzeba zapłacić wcześniej, podczas gdy przychód wraca stopniowo — i nigdy nie dokładnie tak, jak zakładał plan.
Dlatego saldo na koncie mówi tylko, ile pieniędzy firma ma dzisiaj. Nie pokazuje, ile będzie ich za miesiąc, kwartał albo pół roku.
Cash flow pozwala spojrzeć do przodu.
Czy rozpoznajesz któryś z tych problemów?
-
Sprzedaż wygląda dobrze, ale na koncie regularnie brakuje pieniędzy.
-
Nie wiesz, czy firmę stać na kolejną produkcję lub większe zatowarowanie.
-
Decyzje o kosztach podejmujesz na podstawie aktualnego salda na rachunku.
-
Nie masz pewności, w którym miesiącu może pojawić się problem z płynnością.
-
Duża część gotówki jest zamrożona w zapasie lub należnościach.
-
Firma ma kilka rachunków, kanałów i źródeł wpływów, ale nie widzi ich w jednym modelu.
-
Plan sprzedaży istnieje, ale nie jest połączony z harmonogramem wydatków.
-
Nie wiesz, jak spadek sprzedaży, opóźniona dostawa albo większa produkcja wpłyną na gotówkę.
-
Analizujesz przeszłość, ale nie masz wiarygodnej prognozy kolejnych miesięcy.
-
Problemy finansowe stają się widoczne dopiero wtedy, gdy trzeba przesuwać płatności.
Jeżeli kilka z tych sytuacji brzmi znajomo, firma potrzebuje nie tylko raportowania wyniku, lecz również regularnego planowania gotówki.
Co miesiąc otrzymujesz
Aktualny cash flow
Aktualizujemy rzeczywiste wpływy i wydatki, dzięki czemu model pokazuje bieżącą sytuację firmy.
Kroczącą prognozę na 12 miesięcy
Po zamknięciu każdego miesiąca przesuwamy prognozę o kolejny okres. Firma przez cały czas widzi następne 12 miesięcy, a nie tylko czas pozostały do końca roku.
Aktualizację planowanej sprzedaży
Uwzględniamy najnowsze informacje dotyczące sprzedaży, sezonowości, nowych kanałów, sklepów, premier i innych zdarzeń wpływających na przychody.
Aktualizację planowanych kosztów
W modelu uwzględniamy m.in. produkcję, zatowarowanie, wynagrodzenia, marketing, logistykę, podatki, inwestycje, raty finansowania i pozostałe istotne wydatki.
Wskazanie potencjalnych luk w gotówce
Pokazujemy miesiące, w których poziom środków może być zbyt niski, oraz szacujemy skalę możliwego niedoboru.
Porównanie planu z wykonaniem
Sprawdzamy, co wydarzyło się inaczej, niż zakładano: czy sprzedaż była niższa, koszty wyższe, płatności przesunęły się w czasie, a może firma szybciej zwiększyła zapas.
Komentarz zarządczy
Wyjaśniamy, co zmieniło się w prognozie, dlaczego się zmieniło i jakie może mieć konsekwencje dla firmy.
Rekomendacje
Wskazujemy możliwe działania dotyczące m.in. zakupów, zapasu, kosztów, inwestycji, terminów płatności lub finansowania.
Jeden dodatkowy scenariusz
Możemy sprawdzić np.:
-
co stanie się, jeśli sprzedaż spadnie o 15%;
-
czy firmę stać na większą produkcję;
-
jaki będzie wpływ otwarcia sklepu;
-
co zmieni przesunięcie inwestycji;
-
kiedy można zatrudnić kolejną osobę;
-
jak wydłużenie terminów płatności wpłynie na gotówkę.
Comiesięczne spotkanie
Podczas godzinnego spotkania omawiamy prognozę, najważniejsze zmiany, ryzyka oraz decyzje na kolejny miesiąc.
Warianty współpracy
Wariant / Zakres / Cena netto miesięcznie
Cash Flow Control & Forecast StartJedna spółka, jeden rachunek bankowy i prosty model działalności 2 990 zł
Cash Flow Control & ForecastStandardowa marka prowadząca sprzedaż w kilku kanałach i korzystająca z kilku rachunków 4 990 zł
Cash Flow Control & Forecast PlusBardziej złożona działalność, większa liczba danych, rachunków, kanałów lub scenariuszyod 6 490 zł
Do abonamentu doliczane jest jednorazowe wdrożenie i zbudowanie modelu w wysokości:
2 900–4 900 zł netto
Ostateczna cena zależy m.in. od:
-
liczby spółek i rachunków;
-
liczby kanałów sprzedaży;
-
liczby walut;
-
sposobu rozliczania podatków;
-
jakości i dostępności danych;
-
złożoności struktury kosztów;
-
liczby scenariuszy;
-
zakresu ręcznego porządkowania informacji.
Podane warianty są orientacyjne. Dokładny zakres i cenę potwierdzamy przed rozpoczęciem współpracy.
Jak wygląda rozpoczęcie współpracy?
1. Bezpłatna rozmowa wstępna
Poznajemy model biznesowy firmy, jej kanały sprzedaży, sezonowość oraz najważniejsze potrzeby.
2. Ocena dostępnych danych
Sprawdzamy, jakie informacje firma już posiada i w jakim formacie może je regularnie przekazywać.
3. Ustalenie założeń
Wspólnie ustalamy sposób prognozowania sprzedaży, kosztów, produkcji, podatków, inwestycji i innych istotnych przepływów.
4. Zbudowanie modelu
Przygotowujemy cash flow dostosowany do działalności firmy, jej cyklu sprzedażowego i sposobu podejmowania decyzji.
5. Pierwsza prognoza
Uzupełniamy model o dane historyczne, aktualne saldo, zobowiązania, należności oraz prognozowane wpływy i wydatki.
6. Comiesięczna aktualizacja
Po rozpoczęciu abonamentu regularnie aktualizujemy model, przekazujemy komentarz i omawiamy sytuację na spotkaniu.
